滙豐一姐施穎茵：將去信客戶更新個人資料 防洗錢
2017年4月3日 3:27下午 更新
蘋果日報 即時新聞 2017年04月03日
環球大行致力打擊洗黑錢等金融罪案活動，滙豐去年已去信部分客戶要求更新個人資料應對風險，今年續會擴大規模，聯絡更多零售及商業客戶，並引入網上平台方便客戶遞交資料。滙豐香港區行政總裁施穎茵坦言，本港縱有完善的金融系統，亦難免成為不法分子的目標，適時更新客戶資料有助銀行管理風險，若客戶未能於限期內提交資料，不排除會暫時凍結其戶口。
滙豐自去年3月推出「HSBC Safeguard」防衛措施，發信至部份客戶要求到分行出示身份及住址證明等更新個人資料。施穎茵指，人口販賣、毒品交易等犯罪分子不時借助銀行系統犯案，故銀行必須掌握客戶準確和最新的資料，才能保障客戶及銀行系統。
「完全明白有關措施會引起客戶不便，亦相信絕大部分客戶都係誠實使用戶口，但我地對客戶資料的要求都要與時並進。」她續指，尤其是已使用服務多年的客戶，當時的開戶要求遠較今天簡單，而且住址等資料或已有更改，但卻未及更新。以零售客戶為例，該行主要要求客戶更新住址、聯繫方式、職業、收入及賬戶用途等資料。
至於工商金融客戶，施穎茵指，所需資料會較零售客戶多，比如需要提交業務性質、擁有權架構、業務營運的國家、資金來源以及賬戶用途等證明文件，亦不排除需就賬戶交易提供額外資料。一旦發現可疑個案，該行會立即上報聯合財富情報組進行調查。
她續說，客戶一般有30至60天時間提交文件，若未能適時提交，不排除會暫時凍結其戶口。不過，該行年內會推出網上平台，客戶未必一定要落分行，便可完成資料更新。客戶將分批進行資料更新，若目前仍未接獲信件，則暫不需要聯絡銀行。
滙豐今年亦會與香港應用科技研究院合作，邀請大專學生和初創企業利用應科院提供的技術平台設計解決方案，勝出者有機會獲得滙豐的種子基金。
記者：陳洛嘉